パンデミック後の香港経済の回復に伴い、多くの新興企業や海外企業がビジネスチャンスを求めて香港で銀行口座を開設しようとしており、銀行も口座開設申請の取り扱いを迅速化しています。しかし、一部の企業からは、マネーロンダリング防止（AML）上の理由やリスクの高さから口座開設が困難であるとの声が上がっています。この問題に対処するため、香港金融管理局（HKMA）は銀行に対し、顧客デューデリジェンス（CDD）を実施する際に「リスクに応じたアプローチ」を採用し、口座開設申請を却下する「画一的なアプローチ」を避けるよう注意を促しました。

また、HKMAは、CDDに関して銀行が誤って解釈している可能性を明らかにし、過去の事例や優れた事例を共有するためのサーキュラーを発行しました。また、香港金融管理局は、証券先物委員会と共同で、銀行業界および規制対象の仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）を対象に、口座開設に関する意見交換会を開催する予定です。香港の仮想資産活動に対する規制体制が整い、監督体制が強化されれば、規制対象のVASPが合理的なプロセスで銀行口座開設の申請を成功させることができるようになると、HKMAは期待している。

香港政府は、新興国以外にも、中東や東南アジアなど、将来性のある新市場を積極的に開拓しています。これらの市場から企業を誘致するためには、質の高い金融サービスが不可欠であり、企業の銀行口座へのアクセス強化は重要な優先事項の1つとなるであろう。HKMAは、銀行が必要に応じて追加のリソースを割り当て、企業の口座開設プロセスを支援し、新しいビジネスチャンスを獲得するための専門チームやホットラインを設置することを期待しています。

HKMAは、規制当局として、国際基準の策定と実施に引き続き積極的に参加し、銀行がバランスよく比例した方法でAML対策を実施できるようにガイダンスを提供する。また、規制当局は、業界と緊密に連携し、幅広いコミュニティからフィードバックを集め、利害関係者と意見交換することで、顧客体験の向上に努めていく予定です。