作者: チャット
2023 年 6 月 30 日、韓国の金融委員会 (FSC) は、仮想通貨のユーザー保護、取引の透明性、市場規律の確保を目的とした新しい法案を可決し、2024 年から施行される予定です。これは、政府がデジタル資産インフラストラクチャと規制枠組みを確立するための重要なステップです。
現在、韓国の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、2021年3月から施行された韓国の特定金融取引情報報告利用法に基づいて規制されている。しかし、現行法は不公正な取引行為の規制や資産とユーザーの保護をカバーしていません。さらに、FSCは、この法案では関連当局がVASPをより効果的に監視および制裁し、被害者が救済策にアクセスできるよう支援することはできないと指摘した。 2023年に可決された最新の法案は、これらのギャップを埋めることを目的としています。
韓国で仮想資産ビジネスに従事する企業が新しい規制枠組みに適応できるよう、このガイドを作成しました。
誰が影響を受けますか?
韓国の仮想資産サービスプロバイダーは、暗号通貨規制に準拠する必要があります。これには、以下を提供する代理店が含まれます。
- 暗号資産の取引
- 暗号資産と他の暗号資産の交換
- 暗号資産の購入、交換、保管または管理を目的とした暗号資産の譲渡
- 仮想資産を保存または管理する
- 仲介者として行動する、または販売者および交換プロバイダーに代わって仲介または代理を行う
- その他大統領令で定めるマネーロンダリング及び公衆脅迫資金供与に利用される可能性が高い暗号資産関連行為
規制当局は誰ですか?
韓国の金融委員会 (FSC) は、政策策定を担当する主要な規制機関です。 2023年の法案では、FSCはVASPを監督・検査し、罰則を課す権限を有する。
もう 1 つの重要な機関は、金融取引報告法に基づいて設立された機関である韓国金融情報局 (KoFIU) です。 KoFIU は金融機関と法執行機関の橋渡し役として機能し、金融機関から提出された疑わしい取引報告書 (STR) を受け取り、分析し、適切な法執行機関に送信するなどの役割を担っています。
韓国人と協力するVASPは、国内で法的活動（登録など）を行うためにKoFIUに報告書を提出する必要がある。
ルールは何ですか?
「韓国特定金融取引情報報告及び利用法」は、VASPの活動を主に規制する法案で、VASPも規制対象の範囲に加えられ、VASPはtAML規制を遵守しなければならない。これは、外国の VASP を含むすべての VASP が、事業を行う前に事業活動を KoFIU に報告しなければならないことを意味します。
報告 (登録) の目的で、次の情報を KoFIU に提出する必要があります。
- 会社名および代表者
- 営業所の所在地、連絡先等大統領令で定める事項
- VASP に次のいずれかの条件が存在する場合、KoFIU は VASP を登録できない場合があります。
- 組織は情報セキュリティ マネジメント システム (ISMS) の認証を取得できませんでした - 組織は資本要件を満たしていませんでした
- 金融機関の主要株主または上級管理者がマネーロンダリングまたはテロ資金供与活動に関与している
- 政府機関が必要な書類や裏付け資料を提供できない
さらに、新しい法案では次のことも規定されています。
- VASP は実名登録を実装し、ユーザーの身元確認と KYC (顧客確認) 手順を確実に行う必要があります。
- VASP は、マネーロンダリングとテロ資金供与活動を監視および防止するために、内部統制とコンプライアンスのメカニズムを確立および維持する必要があります。
- VASP は、疑わしい取引報告書 (STR) を含む、取引と顧客情報を定期的に報告する必要があります。
- VASP は、金融情報部門 (KoFIU) と協力して、要求された情報と支援を提供するものとします。
罰則と結果
罰則と結果
規制要件に違反した VASP は、罰金、営業停止、ライセンスの取り消しなどのさまざまな罰則に直面する可能性があります。さらに、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の規制に違反したVASPに対して、個人は刑事告訴や刑事罰に直面する可能性があります。
VASP は規制当局と協力し、罰則や法的結果の可能性を回避するために、コンプライアンス手順が規制要件を満たしていることを確認する必要があります。
編集者の提案
2023年に韓国が可決した新たな法案は、仮想通貨市場の監督を強化し、ユーザーと資産の保護を確保することを目的としている。 VASP は、実名要件、KYC 手順、報告およびコンプライアンスの要件を含む、新しい法律および規制を遵守する必要があります。遵守しない VASP は、厳しい罰則や法的処罰に直面する可能性があります。韓国で仮想資産ビジネスに従事する企業の場合は、新しい規制要件をよく理解し、コンプライアンスを確保するために必要な措置を講じることをお勧めします。
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