脚本：リウ・ホンリン

最近、ある顧客がマンキューに相談を持ちかけました。そのプロセスは次のとおりです。顧客は広州の貿易会社です。海外企業との取引が完了した後、支払いは USDT で決済されました。USDT を受け取った後、会社は、国内サービスプロバイダーUSDTを中国人民元に交換します。その結果、サービス提供者はUを受け取った後に消滅し、顧客からは「誠実さはどこにあるのか」との声が上がった。

この記事では、上記の事例を組み合わせて、そのような状況下で法定通貨に対するUSDTのプロセス全体において外国貿易会社が直面する法的リスクについて説明します。

貿易代金決済プロセス

外国貿易資金を送金する伝統的な方法

外国貿易業界のほとんどの国内商人は、海外取引業者との取引を完了した後、通常の対外貿易支払いを受け取る限り、外国貿易商人は現地地域/現地銀行を通じて中国または中国の香港に送金し、決済します。人民元への送金。

私の国の外国為替市場の厳格な管理とさまざまな要因により、外国貿易業者は通常、通貨を交換する第三者を見つけ、米ドルなどの外貨をその第三者の口座に送金し、その後、第三者が同等の金額を送金します。人民元を外国貿易商の国内銀行口座に振り込みます。貿易業界では、この取引を業界用語で「コントラノック取引」と呼んでいます。 (この動作のリスクについては、この記事では説明しません)

これに基づいて、さまざまな外国貿易会社は常に法令順守とコスト管理のバランスを保ち、また我が国の外国為替管理を回避するために他の多くの外国為替決済方法を導き出しました。

外国貿易資金は仮想通貨の形で送金される

現在、仮想通貨が世界的に一定の範囲で認知され利用されていることから、多くの海外トレーダーが自国通貨を安定通貨USDT（以下「U」）に交換し、その後Usdtを米ドルに換算して送金するケースが多くなっています。最後に、香港では、マネーサービス事業者 (MSO; 香港税関は 2012 年に関連規制の導入を開始し、外貨両替および送金業務に従事するすべての個人および組織は香港への申請を行う必要があると規定しています) MSOは香港税関にライセンスを付与）、正式なルートを経由して人民元で決済します。

しかし、仮想通貨の分散化、流通の便利さ、匿名化、到着の速さなどの特徴により、特に上記の外国為替決済方法は非常に複雑な手続きを経る必要があります。したがって、序文で述べた状況と同様に、一部の外国貿易会社は国内のサービスプロバイダーを直接見つけて、Uやその他の認知度の高い仮想通貨を人民元に変換するサービスの提供を依頼するでしょう。

私たちは、そのようなサービスを提供し、さらにはそのようなサービスを促進するサービスプロバイダーが市場にまだ多数存在することを、パブリックチャネルを通じて確認できます。

違法な言論はインターネット上のいたるところで見られる

法的リスク

違法な言論はインターネット上のいたるところで見られる

法的リスク

民事法的リスク

訴訟の序文で述べたように、外国貿易会社はサービスプロバイダーのパフォーマンスに関する大きなリスクに直面しています。外国貿易会社が U をサービスプロバイダーのウォレットに転送すると、その貿易会社は U に対する制御を失います。したがって、サービスプロバイダーが送金を拒否するか逃亡する限り、外国貿易会社は送金が届かず、通貨がどこにあるのか分からないという状況に直面することになります。この場合、外国貿易会社が人民元や米ドルを回収する可能性は低くなります。

仮想通貨に対する中国の現在の規制政策と司法の姿勢によれば、サービスプロバイダーが民事訴訟を起こしてUを返還するよう要求された場合、裁判所は訴訟を却下する判決を下す可能性が高い（これはマンキュー法律事務所の記事で読んだことである） 「ビットコインの貸付には返還が必要、裁判所「この件は関係ない」と議論）の理由は、仮想通貨は特定の仮想商品とみなすことができるが、中国には仮想通貨であることを明確にする関連法規が存在しないためである。この場合、現実的な返還可能性はなく、法定通貨で定量化することもできず、第 119 条の規定に従わない人民法院（4） ）「中華人民共和国民事訴訟法」に基づき、民事訴訟を受理します。

さらに、訴訟によりサービスプロバイダーに人民元の支払いを継続するよう求められた場合はどうなるでしょうか?

2019年に中国人民銀行およびその他の部門が発行した「仮想通貨取引の誇大広告のリスクのさらなる防止および対処に関する通知」の第1条（4）の規定によると、法人、非法人組織または自然人は、仮想通貨および関連するデリバティブへの投資が公序良俗に違反した場合、関連する民事法行為は無効となり、それによって生じた損失は自ら負担するものとし、金融秩序を混乱させ、金融の安全を危険にさらした疑いがある場合は、関連する各部門は法に従って調査し、対処するものとします。

我が国の規制姿勢が見て取れますが、現状では国民個人によるビットコインやその他の仮想通貨の販売や投機は明確に禁止されていませんが、現在の規制動向を見ると、関連する行為は効果的な法的保護が得られないだけではありません。サービスプロバイダーが訴訟を起こされて人民元の支払いの継続を求められた場合、裁判所は取引が無効であると認定することが多く、上記の損失は外国貿易会社が自ら負担することになります。

行政監督リスク

(1) 不正資金の疑いにより貿易会社の支払いが凍結される可能性がある

サービスプロバイダーが両当事者間の合意に従って、対応する支払いを外国貿易会社の銀行口座に正常に振り込んだ場合。 「公安機関による刑事事件の処理における封印及び凍結措置の適用に関する関係規定」第2条により、公安機関は犯罪捜査の必要に応じて、事件に関係する財産を封印及び凍結しなければならない。法律に従って、関連する部門、ユニット、および個人は支援し、協力するものとします。サービスプロバイダーを介したこの外国為替決済方法は、外国貿易会社が銀行口座に盗まれたお金を受け取ることにつながりやすいため、公安は上記の規制に従ってお金を凍結します。外国貿易会社は依然として外国為替決済行為を規制する必要がある。そうしないと、外国貿易会社が誤ってマネーロンダリングの犯罪者の「道具」になってしまうだろう。

(2) 外国貿易会社の仮想通貨決済は外国為替管理に違反する

仮想通貨は、「分散化」と「ピアツーピア取引のサポート」という特性により、ある程度、国境を越えた決済に相当する役割を担っています。仮想通貨間の流動は従来の金融口座に依存せずにサービスを提供しており、既存の為替管理手段で管理することは困難です。

「外国為替管理規則」第 45 条によれば、私的に外国為替を売買したり、偽装して外国為替を売買したり、あるいは比較的多額の外国為替を違法に導入・販売したりした者には警告が与えられる。外国為替管理機関が不正収益を摘発した場合、違法収益は没収され、違法金額の30％以下の罰金が科せられ、情状が重大な場合には違法金額の30％以上以下の罰金が科せられる。同等の刑が課され、犯罪が構成された場合には法律に従って刑事責任が追及される。

上記の規制と合わせて、外国貿易会社の外国為替決済行為が関係部門によって調査・検証された場合、資金を没収されるだけでなく、巨額の罰金を課されるリスクに直面する可能性がある。

刑法リスク

(1) マネーロンダリング等の疑いがある者。

上記の「(1) 不正資金の疑いにより対外貿易会社の物品代金の支払いが凍結される可能性がある」と合わせて、対外貿易会社が受け取る人民元の支払いの上流源が企業の収入に属する場合、議論を続けます。 「中華人民共和国刑法」第 191 条および第 312 条によると、麻薬犯罪や裏組織犯罪など 7 つの犯罪は、口座内の資金が凍結されるだけでなく、凍結される可能性が非常に高いと規定されています。 「マネーロンダリング」「隠蔽」の疑い、「犯罪収益及び犯罪収益隠蔽罪」、「麻薬犯罪隠蔽罪」、「麻薬の保管、譲渡、隠匿及び麻薬略奪罪」等の罪公安機関によって捜査され、対処された。

(2) 違法な営業を行っている、またはその疑いがある場合

「外国為替管理規則」では、個人および企業のすべての外国為替決済および販売業務は金融機関を通じて処理しなければならないと規定しています。外国貿易会社は仮想通貨を媒体として利用しているが、「違法目的を隠蔽するための法的形式」によれば、このような仮想通貨を利用した外国為替決済は、最終的には依然として違法外国為替取引と判断されるリスクが大きい。司法によって。

(2) 違法な営業を行っている、またはその疑いがある場合

「外国為替管理規則」では、個人および企業のすべての外国為替決済および販売業務は金融機関を通じて処理しなければならないと規定しています。外国貿易会社は仮想通貨を媒体として利用しているが、「違法目的を隠蔽するための法的形式」によれば、このような仮想通貨を利用した外国為替決済は、最終的には依然として違法外国為替取引と判断されるリスクが大きい。司法によって。

また、最高人民法院及び最高人民検察院の「違法資金決済業務及び外国為替の違法取引の刑事事件の処理における法の適用に関するいくつかの問題に関する解釈」では、外国為替の取引が行われた場合には、変装して金融市場の秩序を乱し、事態が深刻な場合には、違法営業罪に該当します。 「解釈」によれば、違法経営の金額が500万元以上、または違法所得の額が10万元以上の場合、違法経営には「重大な事情」があると判断されるべきである。不法営業の金額が2500万元以上、または不法所得の金額が50万元以上の場合は、不法営業の「状況が特に深刻」と判断する必要がある。

通常であれば、外国貿易会社に比べて、仮想通貨や人民元の決済を請け負うサービス提供者が有罪となる可能性が高いが、外国貿易会社であっても上記の条件を満たせば有罪となる。違法な営業活動のこと。

まとめ

近年、我が国の外国為替規制はますます厳しくなり、一部の「銀行」も民間取引所、Usdt、その他のより隠蔽された方法を通じて国境を越えた資金支払いを実行するよう常に適応しており、その結果、巨額の資本が発生しています。資金流出は中国の金融安定に深刻なダメージを与え、大きな被害をもたらす。外国貿易会社は、U などの仮想通貨を使用して外国為替を決済します。これにより、ある程度のコストと時間が節約されますが、同時に民事、行政監督、刑事上のリスクも伴います。

貿易会社は商品の代金を高額に決済することが多いため、一度信頼できないサービス業者に遭遇すると多額の損失が発生し、回復が困難になることは避けられません。さらに、規制当局や司法は、偽装して外国為替を売買する行為を「実質的に」特定する傾向にあるため、正式な外国為替決済ルートを迂回する行為も外国為替管理違反とみなされます。エッセンス。したがって、外国貿易会社や同様のニーズを持つ他の企業も、外国為替決済方法の選択にはより慎重になることが推奨されます。