構成・執筆：カレン、フォーサイトニュース

規制の嵐が世界最大の取引所バイナンスとその創設者チャオ・チャンペン氏を襲った。 Changpeng Zhao氏は今朝早くBinanceのCEO辞任を発表し、Binanceの元グローバル地域マーケティングディレクターであるRichard Teng氏がCEOに就任した。

リサ・O・モナコ米国司法副長官が説明するように、コンプライアンスよりも利益を優先する企業戦略は富への道ではなく、連邦検察への道である。

バイナンスとチャオ・チャンペンに対する32ページにわたる連邦訴状には、マネーロンダリング、無許可送金業務の実施、制裁違反に関連する3件の訴状が含まれている。これらには、バイナンスが米国のマネーロンダリング防止法や顧客確認法を遵守せず、またイランなどの制裁対象国の顧客にサービスを提供しなかったにもかかわらず、趙長鵬氏の指示で米国の顧客を追跡したという広範な非難が含まれる。

実際、シアトルのワシントン西部地区地方裁判所で公開された法的文書によると、被告（バイナンスとチャオ・チャンペン）は11月14日に米国と司法取引に署名し、秘密を保持し、その後司法取引を行った。 Changpeng Zhao に対する司法審理 その後、Binance に対する司法審理が開催された。

Changpeng Zhaoの司法取引によると、Changpeng Zhaoは5,000万米ドルの罰金を支払うことに同意し、また、直接、または現在および将来の弁護士、代理人、その他の権限のある人物を通じて自分の代わりに発言しないことにも同意した。 CoinDeskによると、バイナンスの創設者で前CEOの趙長鵬氏は1億7,500万ドルの個人保証で釈放され、量刑公聴会は太平洋時間2024年2月23日午前9時（北京時間2月24日午前1時）に予定されている。 00）開催。ブルームバーグによると、趙長鵬氏には最長で懲役10年の刑が言い渡されるが、司法取引によると、刑期は最長18カ月となる見通しで、米司法省はまだ同氏の懲役期間を決定していない。

バイナンスの司法取引によると、被告バイナンスはチャオ・チャンペン氏の辞任を受諾し、現在および将来において彼がバイナンス事業の運営や管理に参加することを禁止した。禁止は有罪答弁の日から発効する。司法取引の一環として、バイナンスは独立したコンプライアンス監視員を3年間配置し、マネーロンダリング対策と制裁コンプライアンスプログラムを修正し強化することにも同意した。司法取引期間終了後、Binance の CEO 兼最高コンプライアンス責任者は、Binance が Binance 司法取引に基づく開示義務とコンプライアンス義務を履行したことを証明します。

司法省は何を告発したのでしょうか?

北京時間11月22日早朝、米国司法長官メリック・B・ガーランド氏が決議案で自ら演説し、バイナンスと趙昌鵬氏が40億ドルの決議案における連邦告訴について有罪を認めたと発表した。

バイナンスはマネーロンダリング対策、不正送金、制裁違反に関与したことを認め、銀行秘密法への故意違反、送金事業者としての登録を故意に怠ったこと、国際緊急事態宣言への故意違反で有罪を認めることに同意した。経済権限法。

Changpeng Zhao氏はまた、効果的なマネーロンダリング対策（AML）プログラムの維持に失敗し、銀行秘密法に違反し、バイナンスのCEOを辞任したことも認めた。司法取引の一環として、バイナンスは25億1065万588ドルの没収と18億547万5575ドルの刑事罰金、合計43億1612万6163ドルの罰金を支払うことに同意した。

このうち刑事罰金はバイナンスの協力により20％減額された。没収は、バイナンスが米国ユーザーに請求した16億ドル以上の手数料（16億1,203万1,763ドル、バイナンスの評決から6か月以内に支払われた）と、バイナンスが認めた取引の8億9,861万8,825ドル（バイナンスの評決から30日以内に支払われた）によるものである。容疑の後半部分は、米国のユーザーとイラン在住のユーザーとの間で8億9,800万ドル以上の取引を引き起こそうとするバイナンスの意図的な取り組みから生じたものである。

司法省は、バイナンスの有罪答弁は、財務省金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、外国資産管理局（OFAC）、米国商品先物取引委員会（CFTC）との調整による和解の一環であると考えている。

司法省は趙昌鵬氏を故意に銀行秘密法に違反し、金融機関にマネーロンダリングやテロ資金供与の防止を義務付ける連邦法に違反した重罪で起訴した。

司法省は趙昌鵬氏を故意に銀行秘密法に違反し、金融機関にマネーロンダリングやテロ資金供与の防止を義務付ける連邦法に違反した重罪で起訴した。

司法省は、趙長鵬氏が2017年8月にバイナンスを設立したと考えているが、当初から趙長鵬氏と他のバイナンス幹部は米国の法的要件を履行せずに意図的に米国市場から利益を得ていたと考えている。 Changpeng Zhao と Binance は米国の大規模な顧客ベースを魅了し、構築しました。

司法省は、バイナンス設立からほぼ2年後、チャオ・チャンペン氏が上級経営陣に対し、米国市場は同社の潜在的な収益の20～30％を占めていると語った、と指摘した。こうした米国の顧客にサービスを提供するということは、バイナンスが米国の金融機関であることを意味します。米国の金融機関は米国の法律を遵守する必要があります。 Changpeng Zhao とバイナンスの他の上級経営陣はこれを理解しています。彼らは、米国の法律が同社にマネー サービス事業として財務省に登録することを義務付けていることを知っていますし、米国の法律で効果的なマネーロンダリング対策プログラムの実施が求められていることも知っていますが、それを怠っています。米国の法律を遵守することは、バイナンスの利益、市場シェア、取引量を増やす努力を抑制し、規制のない仮想通貨取引で数十億ドルを促進することになる。バイナンスはまた、米国のユーザーと米国の制裁対象ユーザーとの間の数億ドルの取引を故意に促進した。世界中の犯罪者がバイナンスを利用して、盗まれた資金やその他の犯罪収益を移動させています。バイナンスはアメリカ国民の安全よりも利益を優先している。

バイナンスの従業員も、同社が制裁対象国の何千人ものユーザーにサービスを提供していることを知っており、それについて話し合っており、米国のユーザーと制裁対象国のユーザー間の取引を促進することは米国の法律に違反することを知っていましたが、それでもそうしたのです。バイナンスは、米国とイランのユーザー間の9億ドル近くの取引を促進し、また、米国のユーザーとシリアおよびクリミア、ドネツク、ルハンシクのロシア占領下のウクライナ地域のユーザーとの間のさらに数百万ドルの米ドル取引を促進してきました。

バイナンスは連邦法を遵守していないだけでなく、遵守しているふりもしていたことを明らかにした。 2019年6月、バイナンスは米国ユーザーのBinance.comへのアクセスをブロックし、別の米国取引所Binance.USを立ち上げると公に発表した。しかし同時に、バイナンスは、最も重要でトラフィックの多い米国の VIP ユーザーの一部が未登録の Binance.com 取引所に残ることを許可し続けています。たとえば、Changpeng Zhao氏を含むバイナンスの幹部は、VIP顧客に連絡して、オフショア法人の新しい口座を登録し、その口座に保有資産を移すのを支援する計画を立てた。バイナンスの従業員はまた、米国のVIP顧客に電話をかけ、顧客が米国にいないことを示す情報を提供するよう促した。

司法省はまた、バイナンスは効果的なマネーロンダリング対策プログラムの中核部分を実装できていない、つまり包括的なKYCプロトコルを実装しておらず、取引を体系的に監視しておらず、FinCENに不審行為報告書（SAR）を一度も提出していないと主張している。バイナンスは2021年8月にすべてのユーザーにKYC情報の提供を義務付け始めたが、KYCを提供しないユーザーも2022年5月まで取引所での取引を継続できるようになる。 2017年8月から2022年10月までの間、VIPを含む米国のユーザーはバイナンス上で数兆ドル規模の取引を行い、バイナンスに16億ドル以上の利益をもたらした。

バイナンスが米国ユーザーのブロックを公に発表してから1年以上が経過し、同社の内部月次報告書によると、登録ユーザー総数の16％が米国に属していることが判明した。次の月例レポートで、バイナンスは米国のラベルを削除し、米国のユーザーを「UNKWN」（不明な略語）ラベルに再分類しました。 2020年10月、「UNKWN」タグを付けたユーザーはバイナンスの登録ユーザーベースの約17％を占めた。

バイナンスの将来はどうなるでしょうか？

バイナンスは不正行為を迅速かつ自主的に公表しなかったものの、司法省の捜査に協力したことで部分的に評価され、コンプライアンスプログラムを修正する措置を講じた。したがって、刑事罰の総額は、適用される米国量刑ガイドラインの刑罰範囲の下限から 20% 減額されました。

本日の決議の一環として、米国司法省もバイナンスに対して監視と報告義務を課しています。バイナンスは法律で不審行為報告書を提出することが義務付けられており、過去の取引を調査して不審な行為を連邦当局に報告することも義務付けられている。司法省は、ハマスなどの組織を支援するための仮想通貨取引所の利用を含む、悪意のあるサイバー活動やテロ資金調達に関する犯罪捜査を進めると述べた。

司法取引の一環として、バイナンスは独立したコンプライアンス監視員を3年間配置し、マネーロンダリング対策と制裁コンプライアンスプログラムを修正し強化することにも同意した。

さらに、米国財務省はバイナンスとの和解発表の中で、バイナンスに34億ドルの民事罰金を課すことに加えて、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）が5年間の監督を実施し、大幅な規制遵守を義務付けると述べた。バイナンスの米国からの完全撤退を確実にすることも含まれる。

Binance の新 CEO、Richard Teng 氏も、今後の取り組みの 3 つの優先事項について詳しく説明しました。

1. 会社の財務力、安全性、セキュリティに対する信頼を維持できることをユーザーに安心させます。

2. 重要な消費者保護を提供しながら、規制当局と協力して高い基準を維持し、世界的にイノベーションを促進する。

1. 会社の財務力、安全性、セキュリティに対する信頼を維持できることをユーザーに安心させます。

2. 重要な消費者保護を提供しながら、規制当局と協力して高い基準を維持し、世界的にイノベーションを促進する。

3. パートナーと協力して Web3 の成長と導入を推進します。

バイナンス関係者はまた、これらの決議によりバイナンスの過去の刑事コンプライアンス違反に対する責任が認められ、同社が学習と成長の困難だが変革の章を開くことが可能になると発表した。同時に、バイナンスはユーザーのセキュリティという中核的価値を常にしっかりと維持してきたことも明らかにし、米国政府機関との決議では、バイナンスがユーザーの資金を流用したということでは非難しておらず、バイナンスがいかなる市場にも参加しているということも非難していなかった。操作。 Binance は、今後 5 年間だけでなく、今後 50 年間、あるいはそれ以上にわたってユーザーに代わって運営を続けることができます。 Changpeng Zhao氏は引き続きBinanceの大株主である。今後 50 年間の位置付けとは、コンプライアンス、セキュリティ、法執行機関との協力、ユーザーの透明性などの分野を含め、これらの課題に対処するための業界をリードする標準の開発に取り組むことを意味します。バイナンスは今、かつてないほど強力になっています。

高額の罰金はどのようなメッセージを伝えるのでしょうか?

米国のリサ・O・モナコ司法副長官は、今日の起訴と有罪答弁は、40億ドルを超える罰金と合わせて、仮想通貨とDeFi企業に対して、「米国の顧客にサービスを提供する場合は米国の法律を遵守しなければならない」という明確なメッセージを送るものだと述べた。

司法省国家安全保障局（NSD）のマシュー・G・オルセン司法次官補も、今回の起訴は、サービスに制裁遵守を組み込んでいない企業は重大な刑事罰に直面し、その企業を率いる経営陣も重大な刑事罰に直面するだろうという警告であると述べた。厳しい刑事罰を受ける可能性があります。

IRS-Criminal Investigation (IRS-CI) のディレクターであるジム・リー氏は、コンプライアンスよりも成長を優先すると、最終的には問題が発生すると述べています。

40億ドルを超える高額な罰金が、米国政府の仮想通貨業界への抑止力であると信じる理由がある｡抑止力を利用して規制を促進し、罰則を利用してコンプライアンスを促進するというこのアプローチは、仮想通貨業界の発展を促進すると予想される。より制度化され、準拠した方向性が求められます。ただし、そのような開発には途中で多大なコストがかかります。