2024年、暗号通貨はついに主流になります。 12以上のビットコイン現物上場投資信託（ETF）が承認され、機関投資家の資金が大量に流入している。もともと個人投資家が中心だったこの市場は、ウォール街でより広く認知されるようになった。その後、ドナルド・トランプ氏が選挙に勝利し、暗号資産の価格はさらに高騰し、トランプ政権が暗号通貨の黄金時代をもたらすと人々は期待した。 12月までにビットコインの価格は10万ドルの水準を超えた。
トランプ大統領の仮想通貨支持の姿勢は、重要な人事や大統領令からもわかるように、早い段階で明らかになった。ベンチャーキャピタリストのデビッド・サックス氏がAIと仮想通貨担当の責任者に任命され、スコット・ベセント氏が財務省のトップに就任し、元SEC委員のポール・アトキンス氏が規制当局のトップに指名された。トランプ大統領はまた、「国家デジタル資産準備金」の評価を義務付けるなどの措置を含む「デジタル金融技術における米国のリーダーシップの強化」と題する大統領令に署名した。このような環境において、Figure、Securitize、Fireblocks などの企業は、業界で最も顕著なトレンドのいくつかを活用して繁栄してきました。
トークン化された現実世界の資産（RWA）を例に挙げましょう。これは流行語から数十億ドル規模の産業に進化した概念です。典型的な事例は、元SoFi CEOのマイク・キャグニー氏が共同設立したFigureで、同社はブロックチェーン技術を従来の融資分野に適用し、130億ドル以上の住宅担保信用枠をトークン化している。一方、SecuritizeはBlackRockと提携して、6億4000万ドルの投資を集めたトークン化された米国債商品BUIDLを立ち上げた。
また、6兆ドルを超えるデジタル資産取引を保護してきた暗号インフラストラクチャのリーダーであるFireblocksもあります。同社は最近、機関投資家の高まるニーズを満たすために設計された、州規制の保管プラットフォームと AI 駆動型取引最適化ツールを立ち上げました。
2025年のFintech 50のリストに選ばれた3つの暗号通貨企業は次のとおりです。
形
本社: ニューヨーク州ニューヨーク市
元SoFi CEOのマイク・キャグニー氏が共同設立したFigureは、テクノロジーを利用して住宅ローン担保信用枠の申請プロセスを迅速化しています。また、同社は、住宅担保信用枠をトークン化、つまり証券化し、独自のプライベート信用市場を通じて利回りを求める投資家に販売するカスタムブロックチェーンプラットフォームも保有している。 Figure の収益は 2023 年の 1 億 9,600 万ドルから 2024 年には 50% 以上増加して 3 億 2,100 万ドルとなり、粗利益率は 55% になります。同社の15万人の顧客のうち約70％は、RATE（旧Guaranteed Rate）やCredit Karmaなどの不動産プラットフォームを含む、200を超えるフィンテックおよび住宅ローン銀行パートナーからのものだ。 2024年4月、ブレックス元幹部のマイケル・タンネンバウム氏がCEOに就任し、キャグニー氏が取締役会長に就任した。
資金調達: Apoll、Morgan Creek、Ribbitなどから5億ドル
最新の評価額: 32億ドル
最終評価日: 2021年5月
ハイライト：同社のソフトウェアは、130億ドル以上の住宅担保融資の創出に利用されている。
共同創設者：マイク・キャグニー（53歳、会長）、ジューン・オウ（59歳、元社長、現在は顧問）
CEO: マイケル・タンネンバウムは、以前はSoFiの最高売上責任者、BrexのCOOを務めており、2024年にFigureに入社しました。
防火ブロック
本社: ニューヨーク州ニューヨーク市
CEO: マイケル・タンネンバウムは、以前はSoFiの最高売上責任者、BrexのCOOを務めており、2024年にFigureに入社しました。
防火ブロック
本社: ニューヨーク州ニューヨーク市
Fireblocks のソフトウェアは、Worldpay、Revolut、BNP Paribas、Bank of New York Mellon などの投資家や機関が暗号通貨を安全に保管するのに役立ちます。同社は2024年に124万ドルの収益を上げているが、まだ利益を上げておらず、現在は銀行からスタートアップまでさまざまな事業体の暗号資産活動をサポートする新しいプロジェクトに多額の投資を行っている。過去 1 年間に発売された主な製品には、顧客に銀行レベルの保管サービスを提供するために設計されたニューヨーク州規制の限定目的信託会社や、顧客の取引活動の機敏性を高め、市場の変化に対応できるようにするための人工知能ツールなどがあります。
資金調達: Spark Capital、Cyberstarts、Coatueなどから10億ドル
最新の評価額: 80億ドル
最終評価日: 2022年1月
ハイライト：設立以来、そのインフラは6兆ドル以上の取引をサポートしてきました
共同創業者: CEO マイケル・シャウロフ (42 歳、サイバーセキュリティのスタートアップ Lacoon Mobile Security を創業)、CTO パベル・ベレンゴルツ (48 歳)、最高製品責任者 イダン・オフラット (43 歳)
証券化
本社: フロリダ州マイアミ
Securitize は、国債やプライベートエクイティなどの現実世界の資産をブロックチェーン上に移動し、投資家がそれらを簡単に売買できるようにします。 Securitize の主力商品は、2024 年 3 月に BlackRock と提携して発売されたトークン化された国債商品 BUIDL です。 BUIDLは現在6億4000万ドルの資産を保有している。
資金調達：ブラックロック、ブロックチェーンキャピタル、モルガンスタンレーなどから1億7000万ドル
最新の評価額: 4億7,900万ドル
最終評価日: 2022年7月
ハイライト：ブラックロック、ハミルトン・レーン、KKRなどのパートナーと共同で、合計10億ドル以上のトークン化された資産
共同創設者: CEO カルロス・ドミンゴ (54 歳)、社長 ジェイミー・フィン (47 歳)
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