人工知能が生成した15ドル相当の偽IDが、複数の仮想通貨取引所で顧客確認（KYC）チェックに合格した。 Web サイト OnlyFake は、米国、カナダ、英国、オーストラリア、複数の EU 諸国を含む 26 か国の本物の偽造運転免許証やパスポートを生成でき、Coinbase の加盟店支払いサービスを通じて複数の暗号通貨支払いを受け入れます。 404 Media によると、同社は、ウェブサイトによって生成された、ベッドシーツに広げられたように見える英国のパスポート写真を使用して、仮想通貨取引所 OKX の顧客確認 (KYC) 検証を回避することに成功したという。

Finbold 氏によると、2022 年の概念実証期間を経て、Verida、cheqd、FinClusive の 3 社が間もなく新しい KYC および KYB デジタル ソリューションを開始する予定です。同社の新しいアプリは、企業や政府が既製の顧客確認システムを使用できるようにすることで、合理化されたオンボーディング プロセスを提供することを目的としています。このソリューションは、最新のコンプライアンスと高度なデータ セキュリティを確保すると同時に、ユーザーが新しいプラットフォームにアクセスする際に時間のかかる KYC プロセスを回避できるように設計されています。さらに、このソリューションは、Web2 および Web3 で KYC を処理できるソリューションを構築することで、既存の問題を解決し、新たな課題に対処することを目的としています。

公式ニュースによると、元 PayPal 社長の David Marcus 氏が所有する新興企業 Lightspark は、ユニバーサル通貨アドレス (UMA) 向けのエンタープライズ グレードのエンドツーエンド ソリューションの立ち上げを発表しました。 UMA は、人間が判読できる Lightning Network アドレスと強化されたメッセージングを組み合わせ、Lightning Network のリアルタイムのグローバル支払いレールと統合して、電子メールを送信するのと同じくらい簡単に送金できるようにします。このソリューションはオープンソースであり、誰でも使用できます。 これに応じて、デジタル資産プラットフォームの Bakkt は、Lightspark の最初のパートナーの 1 つとなり、Lightning Network 上の B2B 顧客の KYC 検証トランザクションに UMA を提供する予定であると述べました。

Delphi Labsの研究者lex_node氏はソーシャルメディアX（旧Twitter）で、暗号資産ブローカーに対する金融規制案が発表されたばかりで、DeFiに関わるさまざまな人々（ウォレットと通信するウェブサイト運営者を含む）をブローカーとして明確に特徴付けていると述べた。米国ユーザーが利用する多くのDeFiウェブアプリは、ユーザーの損益を追跡し、毎年納税証明書を発行する必要がある。さらに、KYC と税務報告にはメタマスク、AMM などの Web アプリケーションのオペレーター、および潜在的には DAO が含まれるのではないかと推測されています。

新報によると、HSBC香港の林恵紅最高経営責任者（CEO）は、暗号資産会社が銀行口座を開設することが困難であることを受けて、運営者と銀行の間の意思疎通における誤解は排除できず、金融当局と証券監督管理委員会はこう述べた。特定の条件を満たすための明確な枠組みが設定されており、ライセンスを取得し、HSBC KYC とマネーロンダリング対策 (AML) の審査に合格して銀行に口座を開設することができます。

米国上院で新たな国防法案が可決された場合、サークルのUSDコイン（USDC）や他のステーブルコインはコンプライアンスの問題に直面する可能性がある。ベレンバーグのアナリスト、マーク・パーマー氏は7月31日の投資ノートで、2024年国防権限法（NDAA）の最新改正により新たな本人確認とマネーロンダリング対策が導入される可能性がある一方、ステーブルコイン発行者はこれに従うことができないだろうと説明した。パーマー氏は、「この修正案は、規制当局がマネーロンダリング防止法と制裁法の順守を確実にするために、米国財務長官に『暗号資産の審査基準を確立する』ことを要求している。もしこの修正案がNDAAの最終版に残れば、われわれは信じている」と述べた。パーマー氏は、ステーブルコイン所有者の身元は、ステーブルコインの発行時と償還時にのみ決定できると説明した。同氏は「そのような結果はUSDCの時価総額をさらに低下させる可能性が高い」と警告した。

アプリケーション チェーンとアプリケーション ロールアップの考え方は新しいものではありません。