米国司法省が提出した訴状によると、ハートランド・トライステート銀行の元CEO、シャン・ヘインズ氏は2023年に4,710万ドルを横領し、同銀行を破綻させた。そして、その資金の大部分を、仮想通貨による富を約束する詐欺師たちに送金した。司法省は、マニラの詐欺ネットワークに関連して、2億2,500万ドルの「ロンダリング」されたUSDTと30億ドルの取引高を追跡した。このネットワークには237のOKXアカウントと434人の被害者が関与していた。シャン・ヘインズ氏はネットワークにおける最大の被害者の一人と特定されており、司法省が押収した仮想通貨は、トランプ大統領が命じた連邦デジタル資産準備金に追加される可能性がある。

詐欺師たちは、まず被害者にUSDTを詐欺グループが管理する93の入金アドレスに送金するよう指示することで資金洗浄を行いました。その後、資金は最大100の中間ウォレットを経由して送金されました。これは、資金源を隠蔽し、複数の被害者からの入金を混乱させるように設計されたプロセスです。